Lorsque la plupart des gens pensent à la planification successorale et testamentaire, ils pensent à la manière d’assurer financièrement leur famille immédiate et leurs amis.

Avez-vous réfléchi à l’impact que vous souhaitez laisser au cours de votre vie?

Commanditaires depuis 1994, Glen et Mae ont réfléchi à l’héritage qu’ils souhaitaient léguer à la prochaine génération.

Ils ont décidé d’étendre leur soutien au-delà des frontières canadiennes, en choisissant de laisser un don financier aux communautés vulnérables partout dans le monde, par l’entremise de leur police d’assurance-vie.

Au fil des ans, Glen et Mae ont parrainé 10 enfants par l’entremise de Vision Mondiale et d’autres organismes. Il leur a donc semblé tout naturel d’inclure dans leur plan successoral un don à un organisme de bienfaisance auquel ils font confiance depuis 1994.

Ayant grandi dans une famille à faible revenu avec deux autres frères et sœurs, Glen a vu de ses propres yeux les difficultés que rencontraient ses parents pour joindre les deux bouts.

« Grandir ainsi façonne votre façon de penser », a-t-il déclaré. « Ça vous permet de mieux comprendre ceux qui sont dans le besoin, parce que vous êtes passé par là. Mes parents n’avaient pas grand-chose à offrir. »

Après une carrière dans la finance, Glen a pris une retraite anticipée à l’âge de 55 ans et s’est rendu compte que Mae et lui avaient la chance d’avoir beaucoup à offrir — et qu’ils étaient impatients de transmettre ce qu’ils avaient reçu.

Vivant dans un pays à revenu élevé en Amérique du Nord, Glen et Mae affirment reconnaître les privilèges dont ils jouissent et sont conscients d’avoir les moyens de soutenir la réponse aux besoins mondiaux urgents.

« Nous voulions concrétiser nos convictions quant à l’importance de répondre aux besoins à l’échelle mondiale. »

Découverte d’une nouvelle option fiscalement avantageuse: l’assurance-vie

Lorsque leur conseiller financier leur a expliqué qu’ils pourraient multiplier leur générosité en intégrant un don de bienfaisance par le biais d’un don d’assurance-vie, Glen et Mae ont choisi de désigner Vision Mondiale du Canada comme bénéficiaire de leur police.

« À notre décès, nous pourrons laisser une somme importante à ceux qui en ont besoin », a déclaré Glen. « C’est donc ce que nous avons fait. » Le couple verse des primes annuelles déductibles d’impôt, ce qui ne compromet ni leur mode de vie actuel ni l’héritage de leurs enfants à leur décès.

De plus, leur don ne sera pas assujetti aux frais d’homologation, contrairement à un don effectué directement à partir de leur succession. « En fin de compte, je vais laisser un peu d’argent à mes enfants – suffisamment pour qu’ils vivent confortablement –, mais je veux que la majeure partie de notre héritage soit versée à une bonne cause », a déclaré Glen.

Comment faire un don par le biais d’une assurance-vie.

Si vous envisagez de planifier votre succession et que vous souhaitez y inclure des dons de bienfaisance, suivez ces conseils tirés de l’expérience de Glen et Mae:

Consultez un conseiller financier – Consultez vos conseillers juridiques et financiers de confiance afin de comprendre quelles sont les options de dons les plus avantageuses et les plus efficaces sur le plan fiscal. Les experts peuvent vous donner des conseils éclairés sur la façon de léguer un héritage. Parlez-en à vos professionnels de confiance pour vous aider à démarrer.

Parlez-en à vos proches – Le don planifié est une question importante; il est essentiel d’en discuter avec votre famille. Faites part de vos souhaits à vos proches et rassurez-les en leur expliquant que vous ne privilégiez pas un organisme de bienfaisance au détriment de votre famille.

Renseignez-vous sur les organismes et les causes – Y a-t-il une cause qui vous tient particulièrement à cœur? Renseignez-vous sur les organismes qui défendent cette cause. Que votre don soit versé à Vision Mondiale ou à un autre organisme, il est important de vous assurer qu’il ira à un organisme qui a un impact réel.

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